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płynność finansowa

Wackelt die Liquidität Ihres Unternehmens ein wenig? Finden Sie heraus, was Sie tun können, damit Ihr Unternehmen besser verdient

Liquidität ist die Grundlage eines jeden Unternehmens. Das Unternehmen erwirtschaftet weniger als Sie erwartet haben? Sie fragen sich, warum Ihre Einnahmen trotz Ihres Engagements nicht zufriedenstellend sind. Im Gegensatz zu dem, was Sie vielleicht denken, ist nicht immer das Coronavirus für den Umsatzrückgang verantwortlich. Oft sind Probleme im Zusammenhang mit dem Betrieb Ihres Unternehmens leichter zu lösen, als Sie denken.

Hat sich Ihre Liquidität verschlechtert? Was ist schief gelaufen?

Die Liquiditäteines Unternehmens ist ein Schlüsselfaktor für sein gutes Funktionieren. Wenn der Finanzfluss ins Stocken gerät, gerät das Unternehmen in Schwierigkeiten, die umso größer sind, je länger sie andauern und je größer der Schneeball ist, den sie verursachen. Wenn Ihr Unternehmen keine Liquiditätsprobleme hat, Sie sich aber auf ein schwarzes Szenario vorbereiten wollen, sollten Sie diesen Leitfaden lesen. In wenigen Schritten zeigen wir Ihnen, was Sie tun können, damit Ihr Unternehmen ein gutes, stabiles Einkommen erwirtschaftet und somit wachsen kann.

Was ist Liquidität?

Beginnen wir mit der Klärung der grundlegenden Frage: Was ist Liquidität, die für die Führung eines Unternehmens so wichtig ist? Sie ist einfach die Differenz zwischen den Einnahmen und Ausgaben eines Unternehmens. Die finanzielle Liquidität ermöglicht die rechtzeitige Zahlung von Steuern, Sozialversicherungsbeiträgen, Rechnungen und Gehältern für Mitarbeiter. Wie können Sie also Ihre Liquidität verbessern?

Kontrollieren Sie die Fristen und nutzen Sie Vorauszahlungen

Das Unternehmen macht Geld, aber theoretisch keine Einnahmen. Sie bekommen Kunden, stellen Rechnungen aus und der Kontostand ist nicht beeindruckend. Leider sind unzuverlässige und unpünktliche Auftragnehmer ein häufiges Problem, das den finanziellen Aspekt Ihres Unternehmens stört. Entscheiden Sie sich daher für Erinnerungsnachrichten, um sie daran zu erinnern, ihre Rechnungen zu bezahlen. Denken Sie auch daran, dass Sie, wenn Sie eine Rechnung mit einem weit entfernten Fälligkeitsdatum ausstellen, damit rechnen müssen, dass die Gegenpartei diese Gelegenheit gerne wahrnimmt. Dies allein blockiert bereits Ihren Finanzfluss. Ein weiterer wichtiger Aspekt ist die Verwendung von Vorauszahlung oder die Forderung einer Vorauszahlung. So können Sie Ihren Cashflow aufrechterhalten, bevor Sie den Auftrag für den Auftragnehmer vollständig erfüllen. Es ist auch eine gute Idee, die Gegenpartei zu überprüfen und sicherzustellen, dass sie solvent ist. Wie das geht? Siehe hier: Wie prüft man, ob ein Unternehmen registriert ist?

Factoring

BeimFactoring kauft eine Factoring-Gesellschaft (der so genannte Factor) ausstehende Rechnungen (mit einem aufgeschobenen Zahlungstermin) von einem Unternehmer. Der Unternehmer erhält sein Geld durch den Verkauf der Rechnungen zurück und kann so seine Liquidität wiederherstellen. Es gibt zwei Formen des Factorings:

  • Full Factoring (ohne Rückgriff) – das Risiko der Zahlungsunfähigkeit der Gegenpartei wird auf den Factor übertragen. Diese Lösung funktioniert gut, wenn der Unternehmer die Zusammenarbeit mit dem Käufer aufnimmt.
  • Nicht-Vollfactoring (mit Rückgriff) – hier wird das Risiko der Zahlungsunfähigkeit des Käufers vom Factor getragen. Wenn sich die Gegenpartei als zahlungsunfähig erweist, ist der Unternehmer verpflichtet, die Factoring-Gesellschaft zu bezahlen. Diese Lösung sollte nur angewandt werden, wenn man weiß, dass die Gegenpartei zahlungsfähig ist und man seit langem mit ihr zusammenarbeitet.

Einnahmen und Ausgaben überwachen

Dies ist ein einfacher, aber wirksamer Ratschlag. Eine geordnete und systematische Buchführung sowie die Aufbewahrung von Einnahmen und Ausgaben ermöglichen Ihnen eine effiziente Verwaltung der Finanzen Ihres Unternehmens. Analysieren Sie regelmäßig Ihre Ausgaben, prüfen Sie, ob zusätzliche Investitionen für Sie derzeit realisierbar sind, ob Sie nach dem Eingehen von Risiken die Mittel für Ausgaben wie Rechnungen, Mitarbeitergehälter, die Bezahlung von Lieferanten und Auftragnehmern haben werden.

Kredit oder Investorenunterstützung

Obwohl dies zwei verschiedene Möglichkeiten sind, den Cashflow Ihres Unternehmens zu verbessern, stellen sie externe Hilfe dar. Ein Bankkredit kann Ihnen helfen, aber seien Sie sich bewusst, dass die Bank sich weigern kann, einen Kredit zu vergeben, wenn die finanzielle Situation Ihres Unternehmens sehr schlecht ist. Unternehmen können so genannte Betriebsmittelkredite in Anspruch nehmen, die der Finanzierung des laufenden Geschäftsbetriebs dienen. Sie können auch einen Überziehungskredit in Anspruch nehmen, der ein zusätzliches Limit für Ihr Bankkonto darstellt. Er ist revolvierend und kann ohne Inanspruchnahme zusätzlicher Mittel und damit ohne Zinszahlungen in Anspruch genommen werden.

DieUnterstützung eines externenInvestors birgt das Risiko, dass der Investor, der die Rekapitalisierung beantragt hat, eine Form von Macht ausüben will. Mit der finanziellen Unterstützung kann der Wunsch verbunden sein, in die Ideen und den Betrieb des Unternehmens einbezogen zu werden – etwas, das vielen Unternehmern nicht gefällt. Es lohnt sich daher, diese Konsequenzen zu bedenken, bevor man sich für eine solche Option entscheidet und einen Vertrag unterschreibt.

DieLiquidität eines Unternehmenszu verbessern ist möglich – und erfordert keine Investitionen, die wir nicht haben. Unternehmen, die gut laufen, sollten die Tipps in diesem Leitfaden beherzigen und anwenden, wenn ein Teil des Unternehmens nicht stabil ist.

Robert-Jan Lovink
Robert-Jan Lovink

Als Robert-Jan Lovink bin ich der Gründer und Autor von Fachmedien.net, einem digitalen Portal, das sich der Förderung von Geschäftsideen, Unternehmensfinanzierung und innovativen Lösungen für Unternehmen widmet. Meine Leidenschaft für die Geschäftswelt treibt mich an, Inhalte zu schaffen, die nicht nur informieren, sondern auch inspirieren. Ich glaube fest an die transformative Kraft der Digitalisierung, um Geschäftsprozesse zu verbessern und neue Märkte zu erschließen. Durch mein Engagement für Themen rund um Unternehmensfinanzierung und rechtliche Aspekte strebe ich danach, Unternehmern das notwendige Wissen und praktische Lösungen an die Hand zu geben, um ihre Unternehmen erfolgreich zu leiten und weiterzuentwickeln.

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One comment

  1. […] Ein eigenes Unternehmen zu haben, sei es in Form eines Einzelunternehmens, einer handelsrechtlichen Gesellschaft oder z. B. einer Gesellschaft bürgerlichen Rechts, ist mit der Notwendigkeit verbunden, es kontinuierlich mit Finanzmitteln zu versorgen. Dabei geht es nicht mehr nur um die Deckung der laufenden Kosten des Unternehmens, sondern auch um Investitionen und kontinuierliches Wachstum sowie um die Erhaltung der Liquidität. […]

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