{"id":5311,"date":"2022-03-10T13:28:50","date_gmt":"2022-03-10T13:28:50","guid":{"rendered":"https:\/\/fachmedien.net\/bankakkreditiv-in-der-praxis-was-ist-es-und-wer-kann-es-verwenden\/"},"modified":"2024-03-07T14:52:40","modified_gmt":"2024-03-07T14:52:40","slug":"bankakkreditiv-in-der-praxis-was-ist-es-und-wer-kann-es-verwenden","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/fachmedien.net\/ro\/bankakkreditiv-in-der-praxis-was-ist-es-und-wer-kann-es-verwenden\/","title":{"rendered":"Bankakkreditiv in der Praxis. Was ist es und wer kann es verwenden?"},"content":{"rendered":"<p><meta charset=\"UTF-8\"><\/p>\n\n\n<p><strong>Wer gesch\u00e4ftlich t\u00e4tig ist, insbesondere bei internationalen Transaktionen, st\u00f6\u00dft m\u00f6glicherweise auf den Begriff des Akkreditivs, das der Absicherung der an der Transaktion beteiligten Parteien dient. Was ist ein Bankakkreditiv? Wer sollte es benutzen und wann? Wie viel kostet ein Akkreditiv und welche Banken bieten es an?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Im Rahmen ihrer Gesch\u00e4ftst\u00e4tigkeit und bei internationalen Transaktionen sind Unternehmer in verschiedenen Sektoren bestimmten Risiken ausgesetzt, die z. B. mit der Nichterf\u00fcllung des Vertrags durch die Gegenpartei verbunden sind. Dabei kann es sich um die blo\u00dfe Leistung einer Zahlung handeln oder um die Lieferung von Waren in der richtigen Qualit\u00e4t, zu einem bestimmten Zeitpunkt und in einer bestimmten Menge. <\/p>\n\n\n\n<p>Die Durchsetzung potenzieller Anspr\u00fcche gegen\u00fcber einer ausl\u00e4ndischen Gegenpartei kann \u00e4u\u00dferst schwierig sein, aber es gibt Instrumente zur Minimierung der Gesch\u00e4ftsrisiken. Eines davon ist das betreffende Akkreditiv, durch das beide Parteien einer Transaktion (nicht nur international) erheblich gesch\u00fctzt werden. Was ist ein Bankakkreditiv und woraus besteht es?<\/p>\n\n\n\n<div id=\"ez-toc-container\" class=\"ez-toc-v2_0_82_2 ez-toc-wrap-center counter-hierarchy ez-toc-counter ez-toc-grey ez-toc-container-direction\">\n<div class=\"ez-toc-title-container\">\n<p class=\"ez-toc-title\" style=\"cursor:inherit\">Table of Contents<\/p>\n<span class=\"ez-toc-title-toggle\"><a href=\"#\" class=\"ez-toc-pull-right ez-toc-btn ez-toc-btn-xs ez-toc-btn-default ez-toc-toggle\" aria-label=\"Toggle Table of Content\"><span class=\"ez-toc-js-icon-con\"><span class=\"\"><span class=\"eztoc-hide\" style=\"display:none;\">Toggle<\/span><span class=\"ez-toc-icon-toggle-span\"><svg style=\"fill: #999;color:#999\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" class=\"list-377408\" width=\"20px\" height=\"20px\" viewbox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\"><path d=\"M6 6H4v2h2V6zm14 0H8v2h12V6zM4 11h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2zM4 16h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2z\" fill=\"currentColor\"><\/path><\/svg><svg style=\"fill: #999;color:#999\" class=\"arrow-unsorted-368013\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" width=\"10px\" height=\"10px\" viewbox=\"0 0 24 24\" version=\"1.2\" baseprofile=\"tiny\"><path d=\"M18.2 9.3l-6.2-6.3-6.2 6.3c-.2.2-.3.4-.3.7s.1.5.3.7c.2.2.4.3.7.3h11c.3 0 .5-.1.7-.3.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7zM5.8 14.7l6.2 6.3 6.2-6.3c.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7c-.2-.2-.4-.3-.7-.3h-11c-.3 0-.5.1-.7.3-.2.2-.3.5-.3.7s.1.5.3.7z\"\/><\/svg><\/span><\/span><\/span><\/a><\/span><\/div>\n<nav><ul class='ez-toc-list ez-toc-list-level-1' ><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-1\" href=\"https:\/\/fachmedien.net\/ro\/bankakkreditiv-in-der-praxis-was-ist-es-und-wer-kann-es-verwenden\/#Was_ist_ein_Bankakkreditiv\" >Was ist ein Bankakkreditiv?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-2\" href=\"https:\/\/fachmedien.net\/ro\/bankakkreditiv-in-der-praxis-was-ist-es-und-wer-kann-es-verwenden\/#Wie_funktioniert_ein_Akkreditiv\" >Wie funktioniert ein Akkreditiv?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-3\" href=\"https:\/\/fachmedien.net\/ro\/bankakkreditiv-in-der-praxis-was-ist-es-und-wer-kann-es-verwenden\/#Die_Parteien_eines_Bankakkreditivs_und_die_erforderlichen_Dokumente\" >Die Parteien eines Bankakkreditivs und die erforderlichen Dokumente<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-4\" href=\"https:\/\/fachmedien.net\/ro\/bankakkreditiv-in-der-praxis-was-ist-es-und-wer-kann-es-verwenden\/#Wie_hoch_sind_die_Kosten_fur_ein_Bankakkreditiv\" >Wie hoch sind die Kosten f\u00fcr ein Bankakkreditiv?<\/a><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Was_ist_ein_Bankakkreditiv\"><\/span>Was ist ein Bankakkreditiv?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Ein Bankakkreditiv ist eine bestimmte Art von Zahlung, die erst dann erfolgt, wenn die Vertragspartei die vereinbarten Bedingungen erf\u00fcllt hat. Es hat die Aufgabe, beide Parteien eines Handelsgesch\u00e4fts f\u00fcr den Fall abzusichern, dass eine der Parteien ihren Teil nicht erf\u00fcllt. Wichtig ist, dass das Akkreditiv von einer Bank abgewickelt wird, d. h. von einer Einrichtung, die mit keiner der an dem Gesch\u00e4ft beteiligten Parteien in Verbindung steht, und dass es die Bank ist, die die Abwicklung vornimmt, indem sie zun\u00e4chst die Mittel auf dem Konto des Importeurs sperrt, die dann auf das Konto des Exporteurs \u00fcberwiesen werden, sobald dieser die Waren\/Dienstleistungen geliefert hat.<\/p>\n\n\n\n<p>Um den Mechanismus eines Bankakkreditivs besser zu verstehen, ist es am besten, ihn anhand eines Beispiels zu erl\u00e4utern. Nehmen wir an, ein Unternehmen mit Sitz in Polen (Importeur) beabsichtigt, eine bestimmte Menge an Waren von einem Unternehmen mit Sitz in China (Hersteller\/Exporteur) zu kaufen. Der Hersteller erwartet m\u00f6glicherweise eine Vorauszahlung, der der Importeur nicht zustimmen m\u00f6chte, weil er bef\u00fcrchtet, dass der Hersteller seinen Teil des Vertrages nicht erf\u00fcllen wird. <\/p>\n\n\n\n<p>Es geht nicht nur um die Lieferung der Produkte oder Dienstleistungen selbst, sondern auch um deren Qualit\u00e4t, Menge und rechtzeitige Lieferung. Der Importeur erwartet daher, dass der Hersteller zuerst die Waren versendet und erst danach die Zahlung erfolgt. Der Exporteur hat Bedenken, ob der Importeur zahlen wird, und es kommt zu einer Sackgasse, aus der es realistischerweise keinen Ausweg gibt. Zugegeben, im Gesch\u00e4ftsleben geht es um Vertrauen und Kompromisse, aber in der Praxis k\u00f6nnen die Dinge ganz anders liegen.<\/p>\n\n\n\n<p>In einer solchen Situation kann ein Bankakkreditiv eine gute L\u00f6sung sein, das die Zahlungsbedingungen regelt, die direkt von der <a href=\"https:\/\/fachmedien.net\/ro\/bankfilialen-in-olsztyn-sehen-sie-selbst\/\">Bank<\/a> des Empf\u00e4ngers der Waren oder Dienstleistungen auf das Konto des Lieferanten \u00fcberwiesen werden.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Wie_funktioniert_ein_Akkreditiv\"><\/span>Wie funktioniert ein Akkreditiv?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Ein Bankakkreditiv wird bei der Bank des Importeurs (des Empf\u00e4ngers der Waren oder Dienstleistungen) er\u00f6ffnet. Nach Festlegung der Vertragsbedingungen sperrt die Bank den im Akkreditiv genannten Betrag auf dem Konto des Unternehmens und benachrichtigt die Bank des Lieferanten (Exporteurs) \u00fcber die Er\u00f6ffnung des Akkreditivs. Nachdem der Lieferant die Best\u00e4tigung \u00fcber die Er\u00f6ffnung des Akkreditivs erhalten hat, f\u00fchrt er den Auftrag aus und informiert seine Bank. <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-large\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/fachmedien.net\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/Jak-dziala-akredytywa-bankowa.jpg\" alt=\"\"\/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Wie funktioniert ein Bankakkreditiv? Foto: falco via Canva.<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<p>Die Informationen werden dann an die akkreditiver\u00f6ffnende Bank weitergeleitet, die die korrekte Erf\u00fcllung der Vereinbarung pr\u00fcft und, wenn alles korrekt abgelaufen ist, den Betrag vom Konto des Importeurs auf das Konto des Lieferanten \u00fcberweist. Mit dieser L\u00f6sung sind beide Parteien der Transaktion vollst\u00e4ndig gesch\u00fctzt, da sie sicher sein k\u00f6nnen, dass die Gelder \u00fcberwiesen werden, wenn der Auftrag erf\u00fcllt ist.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Lesen Sie auch: <\/strong><a href=\"https:\/\/fachmedien.net\/ro\/firmenkredit-welcher-typ-soll-gewahlt-werden\/\">Welche Art von Kredit sollte ein Unternehmen w\u00e4hlen?<\/a><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Die_Parteien_eines_Bankakkreditivs_und_die_erforderlichen_Dokumente\"><\/span>Die Parteien eines Bankakkreditivs und die erforderlichen Dokumente<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Wenn man von einem Akkreditiv spricht, muss man wissen, dass es sich um eine Dienstleistung der Banken handelt. Zu seiner Durchf\u00fchrung sind wiederum insgesamt vier Parteien erforderlich:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>der bestellende Unternehmer<\/li>\n\n\n\n<li>der Unternehmer, der den Auftrag ausf\u00fchrt<\/li>\n\n\n\n<li>die Bank, die das Akkreditiv er\u00f6ffnet<\/li>\n\n\n\n<li>die Bank des Zahlungsempf\u00e4ngers (Beg\u00fcnstigter der Zahlung)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Damit die akkreditiver\u00f6ffnende Bank den Betrag auf das Konto des Exporteurs \u00fcberweisen kann, muss das Institut Dokumente vorlegen, die best\u00e4tigen, dass der Exporteur die im Akkreditiv festgelegten Bedingungen erf\u00fcllt. Dazu geh\u00f6ren in der Regel Handelsrechnungen, Frachtbriefe, Qualit\u00e4tszertifikate, Ursprungszeugnisse, Versicherungsdokumente usw. Dies h\u00e4ngt jedoch ganz von der Art des Gesch\u00e4fts sowie von den Vertragsbedingungen ab, die von den Handelspartnern frei gestaltet werden k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Wie_hoch_sind_die_Kosten_fur_ein_Bankakkreditiv\"><\/span>Wie hoch sind die Kosten f\u00fcr ein Bankakkreditiv?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p>Ein Bankakkreditiv bietet ein hohes Ma\u00df an Sicherheit, aber Sie m\u00fcssen damit rechnen, dass diese Dienstleistung nicht zu den billigsten geh\u00f6rt. Die Kosten sind in der Regel eng mit dem Wert der Transaktion verbunden. Je nach Bank k\u00f6nnen sich die Kosten f\u00fcr ein Akkreditiv unter anderem zusammensetzen aus<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>einer Provision, die sich nach dem Wert der Transaktion und der Politik der Bank richtet;<\/li>\n\n\n\n<li>einer Geb\u00fchr f\u00fcr die \u00dcberpr\u00fcfung der Dokumente durch das Institut;<\/li>\n\n\n\n<li>die Geb\u00fchr f\u00fcr die Er\u00f6ffnung des Akkreditivs durch die er\u00f6ffnende Bank;<\/li>\n\n\n\n<li>zus\u00e4tzliche Kosten, die von der Bank festgelegt werden.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Die Provision liegt im Durchschnitt zwischen 0,2 und 0,5 % des Transaktionswerts, der sich bei gro\u00dfen Auftr\u00e4gen auf mehrere Tausend Zloty belaufen kann. Die Kosten eines Akkreditivs werden h\u00e4ufig auf beide Parteien des Gesch\u00e4fts verteilt, was jedoch auch von den vorherigen Vereinbarungen zwischen den Parteien abh\u00e4ngt.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Wer gesch\u00e4ftlich t\u00e4tig ist, insbesondere bei internationalen Transaktionen, st\u00f6\u00dft m\u00f6glicherweise auf den Begriff des Akkreditivs, das der Absicherung der an der Transaktion beteiligten Parteien dient. Was ist ein Bankakkreditiv? Wer sollte es benutzen und wann? Wie viel kostet ein Akkreditiv und welche Banken bieten es an? 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