{"id":5270,"date":"2022-09-13T17:59:36","date_gmt":"2022-09-13T17:59:36","guid":{"rendered":"https:\/\/fachmedien.net\/kyc-know-your-customer-definition-des-begriffs-anwendung\/"},"modified":"2024-03-07T14:52:23","modified_gmt":"2024-03-07T14:52:23","slug":"kyc-know-your-customer-definition-des-begriffs-anwendung","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/fachmedien.net\/ro\/kyc-know-your-customer-definition-des-begriffs-anwendung\/","title":{"rendered":"KYC (Know Your Customer) &#8211; Definition des Begriffs, Anwendung"},"content":{"rendered":"<meta charset=\"UTF-8\"><p><strong>KYC<\/strong> ist eine Abk&uuml;rzung f&uuml;r <strong>Know Your Customer<\/strong>, was so viel bedeutet wie Kenne deinen Kunden. Im Falle von Banken und anderen Finanzinstituten bedeutet dies, Informationen &uuml;ber Kunden zu sammeln, um sicherzustellen, dass sie nicht in Verbrechen wie Geldw&auml;sche verwickelt sind. KYC liegt in der Verantwortung von Finanzinstituten auf der ganzen Welt und ist ein Teil des Kampfes gegen Finanzkriminalit&auml;t.<\/p><div id=\"ez-toc-container\" class=\"ez-toc-v2_0_82_2 ez-toc-wrap-center counter-hierarchy ez-toc-counter ez-toc-grey ez-toc-container-direction\">\n<div class=\"ez-toc-title-container\">\n<p class=\"ez-toc-title\" style=\"cursor:inherit\">Table of Contents<\/p>\n<span class=\"ez-toc-title-toggle\"><a href=\"#\" class=\"ez-toc-pull-right ez-toc-btn ez-toc-btn-xs ez-toc-btn-default ez-toc-toggle\" aria-label=\"Toggle Table of Content\"><span class=\"ez-toc-js-icon-con\"><span class=\"\"><span class=\"eztoc-hide\" style=\"display:none;\">Toggle<\/span><span class=\"ez-toc-icon-toggle-span\"><svg style=\"fill: #999;color:#999\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" class=\"list-377408\" width=\"20px\" height=\"20px\" viewbox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\"><path d=\"M6 6H4v2h2V6zm14 0H8v2h12V6zM4 11h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2zM4 16h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2z\" fill=\"currentColor\"><\/path><\/svg><svg style=\"fill: #999;color:#999\" class=\"arrow-unsorted-368013\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" width=\"10px\" height=\"10px\" viewbox=\"0 0 24 24\" version=\"1.2\" baseprofile=\"tiny\"><path d=\"M18.2 9.3l-6.2-6.3-6.2 6.3c-.2.2-.3.4-.3.7s.1.5.3.7c.2.2.4.3.7.3h11c.3 0 .5-.1.7-.3.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7zM5.8 14.7l6.2 6.3 6.2-6.3c.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7c-.2-.2-.4-.3-.7-.3h-11c-.3 0-.5.1-.7.3-.2.2-.3.5-.3.7s.1.5.3.7z\"\/><\/svg><\/span><\/span><\/span><\/a><\/span><\/div>\n<nav><ul class='ez-toc-list ez-toc-list-level-1' ><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-1\" href=\"https:\/\/fachmedien.net\/ro\/kyc-know-your-customer-definition-des-begriffs-anwendung\/#Was_ist_KYC_Definition_des_Begriffs\" >Was ist KYC? Definition des Begriffs<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-2\" href=\"https:\/\/fachmedien.net\/ro\/kyc-know-your-customer-definition-des-begriffs-anwendung\/#Der_KYC-Prozess_%E2%80%93_Kundenuberprufung\" >Der KYC-Prozess &#8211; Kunden&uuml;berpr&uuml;fung<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-3\" href=\"https:\/\/fachmedien.net\/ro\/kyc-know-your-customer-definition-des-begriffs-anwendung\/#Beispiele_fur_KYC_%E2%80%93_globale_Relevanz\" >Beispiele f&uuml;r KYC &#8211; globale Relevanz<\/a><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Was_ist_KYC_Definition_des_Begriffs\"><\/span>Was ist KYC? Definition des Begriffs<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2><p>KYC (von Know Your Customer, zu Deutsch: Kenne deinen Kunden) ist der Prozess der Erstellung und Pflege aktueller pers&ouml;nlicher Kundendaten, um Transaktionen vor potenziellen rechtlichen oder finanziellen Risiken zu sch&uuml;tzen. Das KYC-Verfahren wird von Banken, Finanzinstituten und anderen Unternehmen eingesetzt, um sicherzustellen, dass ihre Kunden die sind, die sie vorgeben zu sein, und um Geldw&auml;sche zu verhindern. Die Anforderungen an die pers&ouml;nlichen Daten k&ouml;nnen je nach Land und Art der Transaktion variieren, aber in der Regel verlangen Banken und andere Unternehmen grundlegende Informationen wie Name, Geburtsdatum, Wohnanschrift und Personalausweisnummer. Weitere Angaben k&ouml;nnen Einkommen, Verm&ouml;gen und Ausgaben sowie Informationen &uuml;ber die Einkommensquelle umfassen. <\/p><center><iframe loading=\"lazy\" width=\"560\" height=\"315\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/vLeC6khWzpM\" title=\"YouTube video player\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture\" allowfullscreen=\"\"><\/iframe><\/center><p>Neben der Erfassung der pers&ouml;nlichen Daten umfasst das KYC-Verfahren auch die &Uuml;berpr&uuml;fung dieser Informationen anhand verschiedener Quellen. So kann die Bank beispielsweise ihre Datenbanken nach fr&uuml;heren Transaktionen durchsuchen oder den Kunden direkt kontaktieren, um seine Identit&auml;t festzustellen. In einigen F&auml;llen ist es auch m&ouml;glich, biometrische Daten wie einen Fingerabdruck oder ein pers&ouml;nliches Gespr&auml;ch zu verwenden. Das KYC-Verfahren ist wichtig f&uuml;r die finanzielle Sicherheit aller an der Transaktion beteiligten Parteien. Er tr&auml;gt dazu bei, Betrug und Missbrauch zu verhindern und erm&ouml;glicht eine bessere Erkennung von Warnzeichen f&uuml;r potenzielle Straftaten.<\/p><h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Der_KYC-Prozess_%E2%80%93_Kundenuberprufung\"><\/span>Der KYC-Prozess &#8211; Kunden&uuml;berpr&uuml;fung<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2><p>Worum geht es bei KYC? Das Hauptziel ist die Verhinderung von Geldw&auml;sche und Finanz- und Handelsbetrug. Um sicher zu sein, dass eine Person nicht in illegale Aktivit&auml;ten verwickelt ist, m&ouml;chte ein Unternehmen ihre Identit&auml;t kennen. Die gebr&auml;uchlichsten Methoden sind hier: <\/p><p>&#8211; &Uuml;berpr&uuml;fung der Identit&auml;t durch Angabe einer PESEL- oder NIP-Nummer; <\/p><p>&#8211; &Uuml;berpr&uuml;fung der Kreditw&uuml;rdigkeit beim Credit Information Bureau; <\/p><p>&#8211; Feststellung eines regelm&auml;&szlig;igen Einkommens auf der Grundlage eines Arbeitsvertrags oder einer Rente; <\/p><p>&#8211; Analyse der Transaktionen einer Person auf einem Bankkonto. <\/p><p><\/p><p>Die f&uuml;r das KYC-Verfahren erforderlichen Dokumente lassen sich in drei Gruppen einteilen: <\/p><p>1) Personalausweise &#8211; die h&auml;ufigste Form ist ein Reisepass oder Personalausweis; <\/p><p>2) andere &#8211; z. B. Arbeitsvertrag, Rente, Sozialversicherungsbescheid usw. <\/p><p>Es ist jedoch zu bedenken, dass jedes Unternehmen unterschiedliche Anforderungen an die f&uuml;r den KYC-Prozess erforderlichen Dokumente stellen kann &#8211; es lohnt sich also, sich damit vertraut zu machen, bevor man mit einem bestimmten Unternehmen zusammenarbeitet. <\/p><p>Das KYC-Verfahren wird daher zunehmend von Banken und anderen Unternehmen genutzt, da es ihnen die Gewissheit gibt, dass ihre Kunden die sind, die sie vorgeben zu sein. Es ist daher ratsam, sich mit den Anforderungen der einzelnen Unternehmen vertraut zu machen und alle erforderlichen Unterlagen mit sich zu f&uuml;hren.<\/p><center><iframe loading=\"lazy\" width=\"560\" height=\"315\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/hPXzbxB6Tjc\" title=\"YouTube video player\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture\" allowfullscreen=\"\"><\/iframe><\/center><h2 class=\"wp-block-heading\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Beispiele_fur_KYC_%E2%80%93_globale_Relevanz\"><\/span>Beispiele f&uuml;r KYC &#8211; globale Relevanz<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2><p>Dank des allgegenw&auml;rtigen Internets und der Globalisierung leben wir heute in einer offeneren und st&auml;rker vernetzten Welt als je zuvor. Unternehmen sind auf der ganzen Welt t&auml;tig und arbeiten zunehmend mit ausl&auml;ndischen Lieferanten zusammen. In einem solchen Umfeld ist es sehr wichtig, die Identit&auml;t derjenigen zu &uuml;berpr&uuml;fen, mit denen man Gesch&auml;fte macht &#8211; ein Prozess, der als KYC (Know Your Customer) bekannt ist. Ein Beispiel f&uuml;r KYC w&auml;re, wenn eine Bank von ihren Kunden einen Identit&auml;tsnachweis verlangt, bevor sie mit ihnen Gesch&auml;fte macht. Damit soll sichergestellt werden, dass die Person wirklich diejenige ist, die sie vorgibt zu sein, und dass sie keine Verbindungen zu kriminellen Kreisen hat. <\/p><p>Das KYC-Verfahren ist daher ein wichtiges Element der Sicherheit im heutigen Gesch&auml;ftsumfeld. Wer Gesch&auml;fte macht, ohne die KYC-Verfahren zu befolgen, setzt sich steuerlichen, finanziellen und rechtlichen Risiken aus. Dar&uuml;ber hinaus kann es f&uuml;r Unternehmen schwierig sein, ihren Verpflichtungen gegen&uuml;ber Finanzmarktregulierungsbeh&ouml;rden oder staatlichen Institutionen wie der Financial Action Task Force nachzukommen. Daher m&uuml;ssen Firmen wirksame Ma&szlig;nahmen ergreifen, um ihre Kunden zu identifizieren und deren Aktivit&auml;ten laufend zu &uuml;berwachen. Dies ist besonders wichtig, wenn es sich um neue Kunden oder Transaktionen mit hohem Wert handelt. Zusammenfassend l&auml;sst sich sagen, dass das KYC-Verfahren heute eine Notwendigkeit f&uuml;r jedes Unternehmen ist, das international t&auml;tig ist.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>KYC ist eine Abk&uuml;rzung f&uuml;r Know Your Customer, was so viel bedeutet wie Kenne deinen Kunden. Im Falle von Banken und anderen Finanzinstituten bedeutet dies, Informationen &uuml;ber Kunden zu sammeln, um sicherzustellen, dass sie nicht in Verbrechen wie Geldw&auml;sche verwickelt sind. 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